PRIVATI

Effettua un CHECK UP PRELIMINARE GRATUITO eseguito dal nostro  CFA - Consulente Finanziario Autonomo

Oggi la nuova Direttiva Europea dei mercati e degli strumenti finanziari (MIFID II) ha riconosciuto la consulenza finanziaria indipendente come il servizio di investimento con il più alto livello di tutela per i risparmiatori, servizio che può essere prestato solo dagli intermediari autorizzati iscritti all'ALBO professionale detenuto dall'OCF.

NON si dovrà cambiare Banca, Dossier titoli o il proprio referente abituale.

NON saremo un costo aggiuntivo ma l'efficentamento del portafoglio porterà ad un risparmio ed a risultati ampiamente superiori ai costi da sostenere per la nostra nuova consulenza libera ed indipendente. 

Assistiamo i numerosi risparmiatori/investitori e Tesorerie aziendali, Fondazioni nella gestione in autonomia in modo consapevole dei patrimoni, partendo da un'attenta analisi delle reali esigenze e del profilo di rischio, supportandoli nella comprensione e valutazione dei vari strumenti finanziari offerti dal mercato.

La capacità dello Studio è comprendere le esigenze e tradurle in soluzioni di investimento attraverso un'ampia gamma di strumenti finanziari e servizi che permette di realizzare in modo efficace ogni progetto.

I nostri assistiti hanno a disposizione in qualsiasi momento il CFA dello Studio IFABrescia con il quale interagire di persona, via e-mail e telefono. A cadenze prefissate verrà anche illustrato un Report dettagliato con le informazioni e gli aggiornamenti sulla situazione finanziaria passata ed in corso.

La Pianificazione Finanziaria Famigliare (PFF) è lo strumento più adeguato ed efficiente di controllo e gestione della vita economica, finanziaria e patrimoniale della famiglia.

Attivare una Pianificazione Finanziaria Famigliare significa proteggere e gestire al meglio il proprio patrimonio famigliare (non solo quello finanziario) dagli eventi negativi del mercato, dall’erosione dell’inflazione, da un punto di vista legale e fiscale ma, più in generale, poter gestire in modo efficiente tutti gli eventi e gli imprevisti che si potrebbero incontrare normalmente nel corso della propria vita.

La Pianificazione Finanziaria Famigliare permetterà di ottenere: 

- lo sviluppo e l’aggiornamento periodico del Bilancio Famigliare;

- l’analisi periodica dello stato patrimoniale, conto economico e cash-flow del nucleo familiare;

- protezione e tutela del proprio patrimonio famigliare;

- integrazione pensionistica adeguata al proprio tenore di vita;

- gestione efficiente di un’eventuale eredità o di un bene inaspettato;

- ottimizzazione fiscale nella valutazione delle varie scelte finanziarie personali e famigliari;

- unico interlocutore per acquisire maggior potere contrattuale nei confronti dei vari intermediari;

- l’individuazione costante delle criticità finanziarie familiari e dei relativi strumenti di tutela;

- la costruzione degli obiettivi finanziari più idonei per il nucleo famigliare (tutela del futuro dei figli, ecc..);

- autonomia e consapevolezza nelle scelte eliminando il fattore emotivo e la pressione commerciale;

- una pianificazione previdenziale, assicurativa delle necessità/criticità individuali e dell’intero nucleo famigliare.

 Effettua un'ANALISI PRELIMINARE GRATUITA

Lo Studio IFABrescia affianca i privati nella stipula di un nuovo mutuo o nel controllo di un mutuo già esistente, valutando eventuali possibilità di risparmio attraverso rinegoziazioni, surroghe o sostituzioni.

Si evidenzia che il servizio sarà svolto “chiavi in mano” e l’eventuale compenso dello Studio IFABrescia sarà proporzionale al risparmio realmente ottenuto.

NON si dovrà cambiare il proprio Istituto di Credito e le proprie abitudini per comprendere meglio la propria posizione finanziaria e poter risparmiare i costi inutili oggi sostenuti automaticamente OGNI ANNO

• Essere maggiormente consapevoli finanziariamente è ora possibile attraverso un supporto professionale privo di conflitto d'interessi che vi può affiancare per spiegarvi le dinamiche finanziarie e commerciali del sistema, aiutarvi nella valutazione degli strumenti finanziari offerti e nelle scelte piu' efficienti ed idonee 
• Verifichiamo ANNUALMENTE  il tuo ZAINETTO FISCALE e predisponiamo insieme a te la relativa strategia di recupero delle minus pregresse (possibile solo entro i successivi 4 anni) 
• Verifichiamo ANNUALMENTE il tuo RENDICONTO FINANZIARIO con i costi applicati e pagati alla Banca sui tuoi risparmi nel corso dell'anno e rendiamo insieme a te piu' efficiente il tuo portafoglio investimenti
• VERIFICARE e fare ORDINE nella gestione del proprio Patrimonio finanziario famigliare o aziendale permetterà di ridurre i rischi, gli sprechi di tempo e di denaro  
• Ti assistiamo per salvaguardare nel tempo il tuo: RISPARMIO - PATRIMONIO - TESORERIA AZIENDALE 

Sono un Consulente Finanziario Indipendente storico, ora denominato CFA, tra i primi iscritti alla NAFOP: Associazione Nazionale di categoria - www.nafop.org 

Inoltre, effettuiamo ANALISI preliminari GRATUITE per patrimoni superiori ai 100.000 euro e forniamo diversi servizi accessori a richiesta:

• Valutazione della qualità e dei rischi della banca e rete di vendita
• Rinegoziazione di tutte le condizioni economiche applicate dalla banca o rete di vendita
• Analisi indipendente per la valutazione dei gestori cui si è affidato il patrimonio
• Analisi indipendente sui singoli strumenti/prodotti, presenti nel portafoglio, rischi e costi
• Valutazione del portafoglio complessivo se rispondente ai veri obiettivi espressi
• Analisi indipendente dello scenario macroeconomico globale, intermarket e settoriale.
• Asset allocation suddivise per rischio, patrimonio, strumenti utilizzati e temi di investimento
• Monitoraggio e reportistica periodica della situazione di portafoglio in essere.
• Colloqui personalizzati a richiesta su singoli temi di attualità o per specifiche richieste.
• Formazione agli investitori in materia di strumenti e mercati finanziari. 
• Identificazione ed Analisi dei costi espressi e dei costi occulti