Essere Indipendenti in ambito finanziario permette di offrire
una consulenza più Efficiente, Chiara e Professionale
CFA - Aquila Gaetano - Iscritto all'ALBO con Delibera OCF n. 962
Le ALTERNATIVE ora ESISTONO, sono CONCRETE,
CERTIFICATE e FACILMENTE ATTUABILI!!!
- NON si dovrà cambiare il proprio Istituto di Credito e le proprie abitudini per comprendere meglio la propria posizione finanziaria e poter risparmiare i costi inutili oggi sostenuti automaticamente OGNI ANNO
- Essere maggiormente consapevoli finanziariamente è ora possibile attraverso un supporto professionale privo di conflitto d'interessi che vi può affiancare per spiegarvi le dinamiche finanziarie e commerciali del sistema, aiutarvi nella valutazione degli strumenti finanziari offerti e nelle scelte piu' efficienti ed idonee
- Verifichiamo ANNUALMENTE il tuo ZAINETTO FISCALE e predisponiamo insieme a te la relativa strategia di recupero delle minus pregresse (possibile solo entro i successivi 4 anni)
- Verifichiamo ANNUALMENTE il tuo RENDICONTO FINANZIARIO con i costi applicati e pagati alla Banca sui tuoi risparmi nel corso dell'anno e rendiamo insieme a te piu' efficiente il tuo portafoglio investimenti
- VERIFICARE e fare ORDINE nella gestione del proprio Patrimonio finanziario famigliare o aziendale permetterà di ridurre i rischi, gli sprechi di tempo e di denaro
- Ti assistiamo per salvaguardare nel tempo il tuo: RISPARMIO - PATRIMONIO - TESORERIA AZIENDALE
Sono un Consulente Finanziario Indipendente storico, ora denominato CFA, tra i primi iscritti alla NAFOP: Associazione Nazionale di categoria - www.nafop.org
Inoltre, effettuiamo ANALISI preliminari GRATUITE per patrimoni superiori ai 100.000 euro e forniamo diversi servizi accessori a richiesta:
- Valutazione della qualità e dei rischi della banca e rete di vendita
- Rinegoziazione di tutte le condizioni economiche applicate dalla banca o rete di vendita
- Analisi indipendente per la valutazione dei gestori cui si è affidato il patrimonio
- Analisi indipendente sui singoli strumenti/prodotti, presenti nel portafoglio, rischi e costi
- Valutazione del portafoglio complessivo se rispondente ai veri obiettivi espressi
- Analisi indipendente dello scenario macroeconomico globale, intermarket e settoriale.
- Asset allocation suddivise per rischio, patrimonio, strumenti utilizzati e temi di investimento
- Monitoraggio e reportistica periodica della situazione di portafoglio in essere.
- Colloqui personalizzati a richiesta su singoli temi di attualità o per specifiche richieste.
- Formazione agli investitori in materia di strumenti e mercati finanziari.
- Identificazione ed Analisi dei costi espressi e dei costi occulti
AREA CORPORATE
ANALISI PRELIMINARE GRATUITA e senza impegno dell'Efficienza Finanziaria Aziendale
- Direzione Finanziaria e Negoziazione bancaria in outsourcing
- Assistenza e supporto finanziario e bancario
- Gestione e/o semplificazione dei rapporti con gli Istituti di Credito.
- Miglioramento e controllo costante delle condizioni bancarie.
- Valutazione del rating aziendale assegnato dalle banche.
- Supporto per problematiche connesse a garanzie, fidejussioni e centrale rischi.
- Analisi del merito creditizio aziendale.
- MICROS: calcolo e monitoraggio aziendale del costo orario di struttura.
- Welfare aziendale: verifica della convenienza per l’azienda ed il lavoratore nel destinare il premio di produttività in welfare.
AREE PIANIFICAZIONE, PERIZIE ed ASSISTENZA
PIANIFICAZIONE
- Analisi dello stato patrimoniale, conto economico e cash-flow del nucleo familiare.
- Pianificazione previdenziale, assicurativa indipendente.
- Pianificazione fiscale, immobiliare, successoria (insieme ad altri professionisti).
- Pianificazione protezione del patrimonio complessivo da potenziali cause di aggressione.
- Valutazione e analisi di situazioni debitorie (mutui, leasing, fideiussioni, garanzie).
PERIZIE ED ASSISTENZA
- Perizie tecniche su tutti gli strumenti/prodotti finanziari e di investimento.
- Perizie tecniche sui conti correnti (usura, anatocismo, CMS), leasing e derivati.
- Servizio di Consulente Tecnico di Parte (CTP) e d'Ufficio (CTU).
- Assistenza nelle trattative dirette con gli Istituti di credito.