PER
DARE VALORE ai vostri RISPARMI,
rendervi INDIPENDENTI in ambito finanziario,
GARANTIRE sempre e SOLO I VOSTRI interessi.
CFA: vigilato da CONSOB attraverso l'OCF
NON si dovrà cambiare il proprio Istituto di Credito e nemmeno le proprie abitudini,
solo COMPRENDERE MEGLIO la propria POSIZIONE FINANZIARIA
ed EVITARE COSTI INUTILI che vengono sostenuti automaticamente OGNI ANNO.
ANALISI PRELIMINARE GRATUITA
E SENZA IMPEGNO
per scoprire:
- l'efficienza del VOSTRO portafoglio
- i costi reali sostenuti annualmente
- le possibilità di intervento
Gli investimenti che avete in corso attualmente hanno un costo?
Tutti i prodotti finanziari sono gravati da importanti costi inutili al buon funzionamento dell'investimento ma necessari solo al bilancio della banca e, quindi, dannosi per il risparmiatore.
Quali sono i principali costi sostenuti sugli investimenti riportati annualmente sul RENDICONTO FINANZIARIO MIFID II (da richiedere sempre alla propria BANCA) e di cui si è spesso poco a conoscenza:
- commissione di gestione
- commissione di performance
- commissione di sottoscrizione
- penali d'uscita
- commissioni di terzi (banche o sicav)
- commissioni di negoziazione
- commissioni di custodia
- commissioni di consulenza
- commissioni assicurative
solo
SENZA CONFLITTO DI INTERESSE
possono esistere
ALTERNATIVE CONCRETE
e FACILMENTE ATTUABILI!!!
AREA CORPORATE
ANALISI PRELIMINARE GRATUITA e senza impegno dell'Efficienza Finanziaria Aziendale
- Direzione Finanziaria e Negoziazione bancaria in outsourcing
- Assistenza e supporto finanziario e bancario
- Gestione e/o semplificazione dei rapporti con gli Istituti di Credito.
- Miglioramento e controllo costante delle condizioni bancarie.
- Valutazione del rating aziendale assegnato dalle banche.
- Supporto per problematiche connesse a garanzie, fidejussioni e centrale rischi.
- Analisi del merito creditizio aziendale.
- MICROS: calcolo e monitoraggio aziendale del costo orario di struttura.
- Welfare aziendale: verifica della convenienza per l’azienda ed il lavoratore nel destinare il premio di produttività in welfare.
AREE PIANIFICAZIONE, PERIZIE ed ASSISTENZA
PIANIFICAZIONE
- Analisi dello stato patrimoniale, conto economico e cash-flow del nucleo familiare.
- Pianificazione previdenziale, assicurativa indipendente.
- Pianificazione fiscale, immobiliare, successoria (insieme ad altri professionisti).
- Pianificazione protezione del patrimonio complessivo da potenziali cause di aggressione.
- Valutazione e analisi di situazioni debitorie (mutui, leasing, fideiussioni, garanzie).
PERIZIE ED ASSISTENZA
- Perizie tecniche su tutti gli strumenti/prodotti finanziari e di investimento.
- Perizie tecniche sui conti correnti (usura, anatocismo, CMS), leasing e derivati.
- Servizio di Consulente Tecnico di Parte (CTP) e d'Ufficio (CTU).
- Assistenza nelle trattative dirette con gli Istituti di credito.